Konzept – Betreuung – Service : Ganzheitliche Finanzberatung aus Bergisch Gladbach und Köln
Analyse und Konzeptentwicklung
Das persönliche Erstgespräch in Ihren Räumen bildet die Ausgangssituation. Hier steht die individuelle Bedarfsermittlung im Vordergrund. Durch die gründliche IST-Analyse der finanziellen Situation (z.B. die Bewertung der bisher getroffenen Maßnahmen zur Altersvorsorge ) erhalten wir einen umfassenden Überblick. In weiteren Schritten beziehen wir Ihre individuellen Wünsche, Ziele und Vorhaben mit ein.
Erst dann wird ein persönliches Vorsorge- und Finanzkonzept vorgeschlagen.
Betreuung
Nach der Umsetzung begleiten wir Sie auf allen Stationen Ihres “Finanzfahrplanes” mit regelmäßigen Überprüfungsgesprächen (Jahresgesprächen).
Denn: Ihre Finanzplanung muss eventuellen Veränderungen Ihrer Lebensumstände im aktiven Betreuungsprozess angepasst werden.
Einkommensveränderungen z.B. können Auswirkungen auf den Bedarf für Ihre Berufsunfähigkeitsversicherung haben.
Mit Veränderungen meinen wir zum Beispiel Vermögenszuwachs durch Erbe oder Schenkungen sowie berufliche und familiäre Entwicklungen.
Service
Wer uns kennt, weiß, dass wir auch als Finanzberater in Bergisch Gladbach in vielen Randgebieten wertvolle Tipps geben und im Schadensfall helfen.
Fazit
Eine durch uns vorgenommene jahrelange Betreuung stellt sicher, dass die eingeschlagene Finanzstrategie immer mit Ihren aktuellen Zielen und Wünschen übereinstimmt.
Beispiele gewünscht ?
Ein Investmentfonds-Depot z.B. muss unserer Meinung nach mindestens 1-2mal jährlich, eine Wohngebäudeversicherung sollte mindestens alle fünf Jahre kontrolliert werden.
Die Finanzplanung mi einem Finanz- und Versicherungsmakler bildet somit einen dynamischen Prozess, um Ihre finanzielle Zukunft zu sichern und zu optimieren.