Investmentfonds im Versicherungsmantel
Die Geldanlage in Investmentfonds ist ein bewährter Weg zum Vermögensaufbau. Besonders attraktiv wird sie, wenn die Fonds über einen Versicherungsmantel gehalten werden – denn das bietet Ihnen als Anleger gleich mehrere Vorteile gegenüber der Direktanlage:
- Steuervorteile: Gewinne im Versicherungsmantel werden nicht jährlich versteuert, sondern erst bei Auszahlung – das spart Steuern und nutzt den Zinseszinseffekt optimal. Bei langen Laufzeiten profitieren Sie sogar von einer steuerlichen Halbierung der Erträge.
- Günstigere Fondskosten: Versicherer erhalten als Großabnehmer Rabatte bei Fondsgesellschaften – diese Vorteile werden an Sie weitergegeben.
- Hohe Flexibilität: Fondswechsel sind innerhalb des Versicherungsmantels meist steuerfrei möglich – im Gegensatz zur Direktanlage, wo jeder Wechsel versteuert werden muss.
- Vorteile bei der Vermögensweitergabe: Im Todesfall können Erträge steuerlich begünstigt oder sogar steuerfrei an Hinterbliebene weitergegeben werden.
- Zusätzlicher Schutz: Kombinierte Produkte bieten oft Versicherungsleistungen wie Todesfallschutz oder garantierte Renten.
Fazit: Die Anlage über einen Versicherungsmantel lohnt sich – besonders für langfristig orientierte Anleger mit Blick auf Steuern, Flexibilität und Absicherung. Sprechen Sie uns an – wir beraten Sie gerne individuell!
